Банк / кредитная организация · MOEX: RU000A101RJ7
Межд.Банк Эк.Сотруд. 001P-02 · ISIN RU000A101RJ7
Оценка Basis: доходность vs риск · оценка, не рекомендация
Доходность соответствует рискуНадёжный корпорат: небольшой спред за чуть большую доходность, чем у ОФЗ.
Спред к ОФЗ 155 б.п. при требуемых по методике ~106 б.п. — премия +49 б.п. Risk Score Basis: 2,2 из 5 (группа A).
Рейтинга кредитных агентств в базе Basis нет — методика добавляет за это премию к требуемому спреду.
Факт — данные Московской биржи
| ISIN | RU000A101RJ7 |
|---|---|
| Выпуск / эмитент | Межд.Банк Эк.Сотруд. 001P-02 |
| Тип | Корпоративная |
| Валюта номинала | рубль |
| Номинал | 1 000 ₽ |
| Купон | 16,4% годовых — Фикс. купон |
| Периодичность купона | 182 дн. (полугодовой) |
| Погашение | 03.06.2030 |
| Ближайшая оферта | 09.12.2027 |
| Амортизация номинала | нет |
| Уровень листинга MOEX | 3 |
| Цена | 102% номинала |
|---|---|
| Доходность к оферте | 15,56% годовых |
| Дюрация | 1,2 года |
| НКД | 23,4 ₽ |
Расчёт Basis по параметрам выпуска — оценка, не рекомендация
| Купонов в год | 2 × 81,8 ₽ = 164 ₽ на одну бумагу (16,1% к текущей цене) |
|---|---|
| Цена входа за одну бумагу | 1 016 ₽ + НКД 23,4 ₽ = 1 040 ₽ |
| Если ставка вырастет на 1 п.п. | цена упадёт примерно на 1,0% — и настолько же вырастет при снижении на 1 п.п. (оценка по дюрации 1,2 года) |
| Сколько добавляет к госбумаге | 15,6% против 14% у ОФЗ сопоставимой длины — разница +1,6 п.п. премия небольшая: по доходности бумага близка к государственной, а риск у неё выше |
| Выплат до погашения | осталось примерно 7, погашение 03.06.2030 |
Расчётная сетка по купонному периоду — не официальный график эмитента
| № | Дата | Выплата на одну бумагу |
|---|---|---|
| 1 | 07.12.2026 | 81,8 ₽ |
| 2 | 07.06.2027 | 81,8 ₽ |
| 3 | 06.12.2027 | 81,8 ₽ |
| 4 | 05.06.2028 | 81,8 ₽ |
| 5 | 04.12.2028 | 81,8 ₽ |
| 6 | 04.06.2029 | 81,8 ₽ |
Всего за эти 6 выплат держатель получит около 491 ₽ на бумагу. Даты рассчитаны от погашения 03.06.2030 с шагом 182 дн.: при переносах или нестандартном первом купоне фактическая дата может отличаться на несколько дней — точный график даёт эмитент.
Открыть в приложении Basis: скринер и карточка облигации →← Все облигации: каталог и подборки Basis
Basis — аналитический слой, не брокер: без сигналов «купить/продать». Числа на странице — данные Московской биржи и расчёты Basis на 30.07.2026; актуальные котировки и полный разбор — в приложении. «Оценка Basis» — оценка соотношения доходности и риска по открытой методике, а не рейтинг и не совет. Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.