Банк / кредитная организация · MOEX: RU000A0JX2D1
АО "ТБанк" обл. БО-12 · ISIN RU000A0JX2D1
Оценка Basis: доходность vs риск · оценка, не рекомендация
Риск существенно недоплаченДо ближайшего события (оферта/погашение) считаные недели — YTM технически раздут коротким хвостом, это не плата за кредитный риск. Вопрос здесь — вернут ли тело в срок.
Спред к ОФЗ −3 085 б.п. при требуемых по методике ~88 б.п. — премия −3 173 б.п. Risk Score Basis: 1,4 из 5 (группа AAA-AA).
Агентский рейтинг: AA (нац. шкала, smart-lab (агрегат агентств)). Очень высокая кредитоспособность — расплатится почти наверняка.
Рыночная оценка и агентский рейтинг согласованы — явного расхождения «цена против риска» нет.
Факт — данные Московской биржи
| ISIN | RU000A0JX2D1 |
|---|---|
| Выпуск / эмитент | АО "ТБанк" обл. БО-12 |
| Тип | Корпоративная |
| Валюта номинала | рубль |
| Номинал | 1 000 ₽ |
| Купон | 13,5% годовых — Фикс. купон |
| Периодичность купона | 183 дн. (полугодовой) |
| Погашение | 20.12.2026 |
| Амортизация номинала | нет |
| Уровень листинга MOEX | 2 |
| Цена | 105% номинала — но выпуск фактически не торгуется: это последняя отметка, а не рыночная цена, и купить по ней может быть не у кого |
|---|---|
| Сделок за день | 1 |
| Доходность к погашению | нет данных (не торгуется / неликвид / не рассчитывается) |
| Дюрация | 0,2 года |
| НКД | 47,3 ₽ |
Расчёт Basis по параметрам выпуска — оценка, не рекомендация
| Купонов в год | 2 × 67,7 ₽ = 135 ₽ на одну бумагу (12,9% к текущей цене) |
|---|---|
| Выплат до погашения | осталось примерно 1, погашение 20.12.2026 |
Расчётная сетка по купонному периоду — не официальный график эмитента
| № | Дата | Выплата на одну бумагу |
|---|---|---|
| 1 | 20.12.2026 | 67,7 + номинал 1 000 ₽ — погашение |
Всего за эти 1 выплату держатель получит около 1 068 ₽ на бумагу. Даты рассчитаны от погашения 20.12.2026 с шагом 183 дн.: при переносах или нестандартном первом купоне фактическая дата может отличаться на несколько дней — точный график даёт эмитент.
Открыть в приложении Basis: скринер и карточка облигации →← Все облигации: каталог и подборки Basis
Basis — аналитический слой, не брокер: без сигналов «купить/продать». Числа на странице — данные Московской биржи и расчёты Basis на 25.10.2026; актуальные котировки и полный разбор — в приложении. «Оценка Basis» — оценка соотношения доходности и риска по открытой методике, а не рейтинг и не совет. Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.