Финансовый холдинг / SPV · MOEX: RU000A102952
ВИС ФИНАНС БО-П01 · ISIN RU000A102952
Оценка Basis: доходность vs риск · оценка, не рекомендация
Риск оплаченСредний риск: доходность выше ОФЗ как премия за умеренный кредитный риск эмитента.
Спред к ОФЗ 299 б.п. при требуемых по методике ~140 б.п. — премия +159 б.п. Risk Score Basis: 2,2 из 5 (группа A).
Агентский рейтинг: A+ (нац. шкала, smart-lab (агрегат агентств)). Высокая кредитоспособность — устойчив, но чувствительнее к плохим условиям.
Рыночная оценка и агентский рейтинг согласованы — явного расхождения «цена против риска» нет.
Факт — данные Московской биржи
| ISIN | RU000A102952 |
|---|---|
| Выпуск / эмитент | ВИС ФИНАНС БО-П01 |
| Тип | Корпоративная |
| Валюта номинала | рубль |
| Номинал | 1 000 ₽ |
| Купон | 10% годовых — Фикс. купон |
| Периодичность купона | 91 дн. (квартальный) |
| Погашение | 12.10.2027 |
| Амортизация номинала | нет |
| Уровень листинга MOEX | 2 |
| Цена | 95,0% номинала |
|---|---|
| Сделок за день | 54 |
| Доходность к погашению | 16,64% годовых |
| Дюрация | 0,9 года |
| НКД | 3,56 ₽ |
Расчёт Basis по параметрам выпуска — оценка, не рекомендация
| Купонов в год | 4 × 24,9 ₽ = 100,0 ₽ на одну бумагу (10,5% к текущей цене) |
|---|---|
| Цена входа за одну бумагу | 950 ₽ + НКД 3,56 ₽ = 954 ₽ |
| Если ставка вырастет на 1 п.п. | цена упадёт примерно на 0,8% — и настолько же вырастет при снижении на 1 п.п. (оценка по дюрации 0,9 года) |
| Сколько добавляет к госбумаге | 16,6% против 13,7% у ОФЗ сопоставимой длины — разница +3,0 п.п. премия умеренная — обычная плата за корпоративный риск |
| Выплат до погашения | осталось примерно 3, погашение 12.10.2027 |
Расчётная сетка по купонному периоду — не официальный график эмитента
| № | Дата | Выплата на одну бумагу |
|---|---|---|
| 1 | 12.01.2027 | 24,9 ₽ |
| 2 | 13.04.2027 | 24,9 ₽ |
| 3 | 13.07.2027 | 24,9 ₽ |
| 4 | 12.10.2027 | 24,9 + номинал 1 000 ₽ — погашение |
Всего за эти 4 выплаты держатель получит около 1 100 ₽ на бумагу. Даты рассчитаны от погашения 12.10.2027 с шагом 91 дн.: при переносах или нестандартном первом купоне фактическая дата может отличаться на несколько дней — точный график даёт эмитент.
Открыть в приложении Basis: скринер и карточка облигации →← Все облигации: каталог и подборки Basis
Basis — аналитический слой, не брокер: без сигналов «купить/продать». Числа на странице — данные Московской биржи и расчёты Basis на 25.10.2026; актуальные котировки и полный разбор — в приложении. «Оценка Basis» — оценка соотношения доходности и риска по открытой методике, а не рейтинг и не совет. Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.