Финансовый холдинг / SPV · MOEX: RU000A10AT35
ИКС 5 ФИНАНС 003P-11 · ISIN RU000A10AT35
Оценка Basis: доходность vs риск · оценка, не рекомендация
Риск оплаченНадёжный корпорат: небольшой спред за чуть большую доходность, чем у ОФЗ.
Спред к ОФЗ 181 б.п. при требуемых по методике ~65 б.п. — премия +116 б.п. Risk Score Basis: 1,4 из 5 (группа AAA-AA).
Агентский рейтинг: AAA (нац. шкала, НКР (2026-07-21)). Максимальная кредитоспособность — риск невыплаты минимальный.
Рыночная оценка и агентский рейтинг согласованы — явного расхождения «цена против риска» нет.
Факт — данные Московской биржи
| ISIN | RU000A10AT35 |
|---|---|
| Выпуск / эмитент | ИКС 5 ФИНАНС 003P-11 |
| Тип | Корпоративная |
| Валюта номинала | рубль |
| Номинал | 1 000 ₽ |
| Купон | 17,25% годовых — Фикс. купон |
| Периодичность купона | 30 дн. (ежемесячный) |
| Погашение | 02.03.2035 |
| Ближайшая оферта | 17.03.2027 |
| Амортизация номинала | нет |
| Уровень листинга MOEX | 1 |
| Цена | 102% номинала |
|---|---|
| Доходность к оферте | 14,73% годовых |
| Дюрация | 0,6 года |
| НКД | 6,14 ₽ |
Расчёт Basis по параметрам выпуска — оценка, не рекомендация
| Купонов в год | 12 × 14,2 ₽ = 173 ₽ на одну бумагу (16,9% к текущей цене) |
|---|---|
| Цена входа за одну бумагу | 1 021 ₽ + НКД 6,14 ₽ = 1 027 ₽ |
| Если ставка вырастет на 1 п.п. | цена упадёт примерно на 0,5% — и настолько же вырастет при снижении на 1 п.п. (оценка по дюрации 0,6 года) |
| Сколько добавляет к госбумаге | 14,7% против 12,9% у ОФЗ сопоставимой длины — разница +1,8 п.п. премия небольшая: по доходности бумага близка к государственной, а риск у неё выше |
| Выплат до погашения | осталось примерно 103, погашение 02.03.2035 |
Расчётная сетка по купонному периоду — не официальный график эмитента
| № | Дата | Выплата на одну бумагу |
|---|---|---|
| 1 | 18.12.2031 | 14,2 ₽ |
| 2 | 17.01.2032 | 14,2 ₽ |
| 3 | 16.02.2032 | 14,2 ₽ |
| 4 | 17.03.2032 | 14,2 ₽ |
| 5 | 16.04.2032 | 14,2 ₽ |
| 6 | 16.05.2032 | 14,2 ₽ |
Всего за эти 6 выплат держатель получит около 85,1 ₽ на бумагу. Даты рассчитаны от погашения 02.03.2035 с шагом 30 дн.: при переносах или нестандартном первом купоне фактическая дата может отличаться на несколько дней — точный график даёт эмитент.
Открыть в приложении Basis: скринер и карточка облигации →← Все облигации: каталог и подборки Basis
Basis — аналитический слой, не брокер: без сигналов «купить/продать». Числа на странице — данные Московской биржи и расчёты Basis на 30.07.2026; актуальные котировки и полный разбор — в приложении. «Оценка Basis» — оценка соотношения доходности и риска по открытой методике, а не рейтинг и не совет. Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.