Финансовый холдинг / SPV · MOEX: RU000A10DYP0
ИКС 5 ФИНАНС 003P-15 · ISIN RU000A10DYP0
Оценка Basis: доходность vs риск · оценка, не рекомендация
Риск оплаченНадёжный корпорат: небольшой спред за чуть большую доходность, чем у ОФЗ.
Спред к ОФЗ 165 б.п. при требуемых по методике ~65 б.п. — премия +100 б.п. Risk Score Basis: 1,4 из 5 (группа AAA-AA).
Агентский рейтинг: AAA (нац. шкала, НКР (2026-07-21)). Максимальная кредитоспособность — риск невыплаты минимальный.
Рыночная оценка и агентский рейтинг согласованы — явного расхождения «цена против риска» нет.
Факт — данные Московской биржи
| ISIN | RU000A10DYP0 |
|---|---|
| Выпуск / эмитент | ИКС 5 ФИНАНС 003P-15 |
| Тип | Корпоративная |
| Валюта номинала | рубль |
| Номинал | 1 000 ₽ |
| Купон | 14,5% годовых — Фикс. купон |
| Периодичность купона | 30 дн. (ежемесячный) |
| Погашение | 03.12.2035 |
| Ближайшая оферта | 23.06.2027 |
| Амортизация номинала | нет |
| Уровень листинга MOEX | 1 |
| Цена | 100% номинала |
|---|---|
| Доходность к оферте | 15,01% годовых |
| Дюрация | 0,8 года |
| НКД | 2,78 ₽ |
Расчёт Basis по параметрам выпуска — оценка, не рекомендация
| Купонов в год | 12 × 11,9 ₽ = 145 ₽ на одну бумагу (14,4% к текущей цене) |
|---|---|
| Цена входа за одну бумагу | 1 004 ₽ + НКД 2,78 ₽ = 1 006 ₽ |
| Если ставка вырастет на 1 п.п. | цена упадёт примерно на 0,7% — и настолько же вырастет при снижении на 1 п.п. (оценка по дюрации 0,8 года) |
| Сколько добавляет к госбумаге | 15% против 13,3% у ОФЗ сопоставимой длины — разница +1,7 п.п. премия небольшая: по доходности бумага близка к государственной, а риск у неё выше |
| Выплат до погашения | осталось примерно 112, погашение 03.12.2035 |
Расчётная сетка по купонному периоду — не официальный график эмитента
| № | Дата | Выплата на одну бумагу |
|---|---|---|
| 1 | 19.09.2032 | 11,9 ₽ |
| 2 | 19.10.2032 | 11,9 ₽ |
| 3 | 18.11.2032 | 11,9 ₽ |
| 4 | 18.12.2032 | 11,9 ₽ |
| 5 | 17.01.2033 | 11,9 ₽ |
| 6 | 16.02.2033 | 11,9 ₽ |
Всего за эти 6 выплат держатель получит около 71,5 ₽ на бумагу. Даты рассчитаны от погашения 03.12.2035 с шагом 30 дн.: при переносах или нестандартном первом купоне фактическая дата может отличаться на несколько дней — точный график даёт эмитент.
Открыть в приложении Basis: скринер и карточка облигации →← Все облигации: каталог и подборки Basis
Basis — аналитический слой, не брокер: без сигналов «купить/продать». Числа на странице — данные Московской биржи и расчёты Basis на 30.07.2026; актуальные котировки и полный разбор — в приложении. «Оценка Basis» — оценка соотношения доходности и риска по открытой методике, а не рейтинг и не совет. Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.